Des témoignages (< 3 min) pour découvrir le métier de Conseiller / conseillère en gestion de patrimoine (CGP) !
Pour aller plus loin : le reportage mĂ©tier Conseiller / conseillère en gestion de patrimoine (CGP) (formation, salaire, emploi…)
FAQ sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
1. Comment devient-on conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour devenir CGP, il est recommandé d’obtenir un diplôme de niveau Master 1 ou 2, généralement dans les domaines de la finance, de la banque, de l’assurance ou du commerce. Les accréditations spécifiques, comme l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), sont souvent nécessaires pour pouvoir proposer certains produits financiers. Les CGP peuvent exercer en banque, dans des compagnies d’assurance, comme indépendants, ou auprès de professionnels du chiffre comme des experts-comptables.
2. Pourquoi choisir le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?
Le métier de CGP offre la possibilité d’aider des clients à optimiser leur patrimoine, réduire leur fiscalité, et investir dans des projets porteurs de sens (immobilier, culture, santé). Il combine l’analyse économique, le conseil personnalisé et le suivi à long terme des stratégies patrimoniales.
3. Quel est le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
En début de carrière, un CGP salarié peut gagner environ 1 500 à 2 000 € brut par mois. Avec de l’expérience, ce salaire peut atteindre 50 000 à 60 000 € brut par an, et les indépendants peuvent gagner davantage selon leur portefeuille client. Les revenus proviennent principalement des honoraires de conseil et des commissions sur les placements réalisés.
4. Quels sont les débouchés dans le métier de CGP ?
La demande pour les CGP est croissante, notamment grâce à l’effet du « papy-boom » et au manque de culture financière en France. Les CGP remplacent souvent une génération proche de la retraite et répondent à un besoin accru de conseils dans un environnement économique de plus en plus complexe.
5. Quelles qualités faut-il pour être un bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Un CGP doit faire preuve d’empathie pour comprendre les besoins de ses clients, de persévérance pour bâtir une clientèle et gérer un métier exigeant, et de pédagogie pour expliquer des concepts financiers souvent complexes. Ces qualités permettent d’instaurer une relation de confiance avec les clients.
6. Comment les conseillers en gestion de patrimoine se différencient des plateformes numériques ?
Les plateformes numériques comme Revolut ou Trade Republic offrent des solutions standardisées, tandis qu’un CGP propose un conseil personnalisé en fonction des objectifs, des valeurs et de la situation de chaque client. Cela inclut une analyse fine des besoins, une stratégie adaptée et un suivi régulier pour maximiser les résultats.
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