Vous avez déjà entendu parler du conseiller en gestion de patrimoine, mais vous ne savez pas vraiment en quoi consiste son métier ? Vous êtes au bon endroit ! Dans cet article, nous allons vous dévoiler les coulisses de cette profession passionnante. Et pour les plus curieux, une vidéo vous attend à la fin pour découvrir le témoignage de Jean-Philippe, conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux.

Les missions du conseiller en gestion de patrimoine : description du métier et quotidien

Le conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP, est un expert qui accompagne ses clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Qu’il s’agisse d’investissements immobiliers, financiers, de préparation de la retraite ou de transmission de patrimoine, le CGP est là pour conseiller, orienter et proposer les meilleures solutions adaptées à chaque situation.

Études et formations : comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Pour exercer ce métier, une formation en finance, droit ou économie est souvent recommandée. De nombreuses écoles de commerce et universités proposent des cursus spécialisés en gestion de patrimoine.

Quelles sont les différentes accréditations et statuts réglementés du CGP ?

• IOBSP : C’est l’accréditation pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement. Elle concerne les professionnels intervenant dans la mise en relation entre un client et un établissement bancaire.
• Carte T : Elle est délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie et permet d’exercer des activités de transactions sur immeubles et fonds de commerce.
• CIF (Conseiller en Investissements Financiers) : C’est un statut réglementé qui permet d’exercer des activités de conseil en investissement financier. Le CIF est enregistré auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).
• IAS (Intermédiaire en Assurance) : C’est un professionnel qui propose des contrats d’assurance ou de réassurance. Il est également enregistré auprès de l’ORIAS.

Salaire et revenus : combien gagne un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le salaire d’un CGP varie en fonction de son expérience, de sa localisation et de sa structure d’exercice (en entreprise ou indépendant). En moyenne, un CGP débutant peut espérer gagner autour de 2 500€ net par mois. Jean-Philippe nous en dit plus dans la vidéo présentant son métier !

Comment se rémunère un CGP indépendant ?

Un CGP indépendant se rémunère souvent par des honoraires facturés directement au client et/ou par des commissions versées par les partenaires financiers. Prenons l’exemple d’une assurance vie : si un client investit 100 000€ et que le CGP perçoit 1% de rétrocommission + 1% de frais de gestion, il gagnera 2000€ sur cet investissement. N’hésitez pas à aller regarder la vidéo métier CGP pour plus de détails concernant cet exemple, JP nous a parlé d’argent sans langue de bois ! 😉

Quels sont les métiers liés au métier de conseiller en gestion de patrimoine ?

Le monde de la finance est vaste ! Autour du CGP, on retrouve des métiers comme expert comptable, analyste financier, conseiller en investissements immobiliers, notaire, etc.

Reconversion métier conseiller en gestion de patrimoine : c’est possible ?

Absolument ! Avec une solide expérience et une bonne connaissance du secteur financier, le CGP peut évoluer vers d’autres métiers de la finance, de la banque ou même de l’immobilier.
Dans le sens contraire, une personne qui souhaiterait devenir CGP en cours de carrière le peut, à condition d’obtenir l’une ou plusieurs des accréditations présentées ci-dessus !

Témoignage d’un conseiller en gestion de patrimoine : on a interviewé Jean-Philippe, conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux

Jean-Philippe exerce à Bordeaux depuis plusieurs années. Passionné par son métier, il nous a partagé son quotidien, entre rencontres clients, analyses financières et veille réglementaire. « Il faut arrêter de diaboliser la finance », nous confie-t-il.
Pour découvrir son témoignage en images et plonger au cœur de son quotidien, rendez-vous sur notre vidéo disponible juste ici. Vous y découvrirez les coulisses d’un métier alliant expertise financière et conseil client.
Alors, prêt à plonger dans le monde fascinant de la gestion de patrimoine ? Que vous envisagiez de devenir CGP ou que vous soyez simplement curieux, nous espérons que cet article vous aura éclairé. Et n’oubliez pas de consulter la vidéo pour une immersion totale !